A biztosítási és pénzügyi tudatosság növelése
A vállalkozások és magánszemélyek biztosítási és pénzügyi tudatosságának növelését tűzte ki céljául a Magyar Biztosítási Tanácsadók Szövetsége. Emellett a biztosítási tanácsadók és az ügyfelek érdekének hatékony képviselete, a biztosításközvetítők etikai és szolgáltatási színvonalát emelő keretrendszer megalkotása és népszerűsítése, illetve az innováció ösztönzése és a digitális fejlődés támogatása is törekvéseik között szerepel.
Egy, az OECD pénzügyi kultúra fejlesztésével foglalkozó nemzetközi kutatása szerint – amely 2023-ban harmadik alkalommal mérte fel 39 ország felnőtt lakosságának pénzügyi ismereteit – az átlagos pénzügyi jártasság pontszáma 100 pontból 60 pont lett, ami 10 ponttal marad el a felnőtteknek meghatározott minimum 70 ponttól. A minimum 70 pontot elérő felnőttek aránya Magyarországon csak 23 százalék, ezzel szemben Németországban 75 százalék, Írországban 57 százalék, az OECD országban pedig átlagosan 39 százalék.
A pénzügyi ismeretekkel kapcsolatosan megállapítható, hogy a vizsgált országok felnőtt lakosságának átlagosan mintegy 84 százaléka érti az infláció definícióját, de csak 63 százalékuk tudja a pénz időértékének fogalmát saját megtakarításaira vonatkoztatni, és csupán 42 százalékuk rendelkezik megfelelő ismeretekkel a kamatos kamatról, amit a megtakarítással rendelkező felnőttek közül is csupán közel minden második, 46 százalékuk ért. A pénzügyi tudatosságot vizsgálva kiderült, hogy bár a válaszadók közül átlagosan 10-ből 7-en a vásárlás előtt alaposan megfontolják, hogy megengedhetik-e maguknak az adott terméket vagy szolgáltatást, valamivel több mint a felnőttek egynegyede (26 százalék) hasonlítja össze a különböző szolgáltatók pénzügyi termékeit, és csak 24 százalékuk fordul tanácsért független szakértőhöz pénzügyi termékek vagy szolgáltatások vásárlása előtt. Többek között a nemzetközi kutatás is ráerősített, hogy a lakosság és a vállalkozások biztosítási, pénzügyi, valamint vállalkozási ismereteinek fejlesztésére jelentős tér mutatkozik hazánkban.
Az MBTSZ tevékenységével az ismeretek fejlesztését kívánja szolgálni, ennek érdekében edukációs jellegű, szakértői előadások megtartását is vállalják.
Forrás: MBTSZ, economx.hu
